インデックスファンド

なぜそうなっているのか

指数に連動させるというのは、その指数が定めた銘柄と比率をそのまま持つ、ということです。どれを買うかを人が決めないので、調査や判断にかかる費用がその分かかりません。コストが低くなりやすいのはこの構造から来ています。連動先が同じなら中身もほぼ同じになるため、比べる軸は自然とコストと、指数からどれだけずれずに動けているか（連動の精度）に寄ります。運用会社の腕前を比べる商品ではない、という言い方もできます。

誤解しやすいところ

「インデックスだから安全」ではありません。連動先の指数が下がれば、同じだけ下がります。また、同じ「全世界株式」でも連動先の指数が違えば中身も違います。名前ではなく、どの指数に連動するかを見ることになります。

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この語が出てくる記事

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• 解説「投資の種類」には、3つの軸が混ざっている種類が多くて選べないと感じるのは、何に投資するか・どう包むか・どの器で持つかが同じ一覧に並んでいるからです。軸を分けて整理します。
• 解説インデックスファンドという仕組み指数をそのまま持つとはどういうことか。なぜコストが低くなりやすく、それでも「安全」ではないのか。仕組みの側から整理します。
• 解説判断が分かれる論点全世界株式1本にするか、NISA枠に何を入れるか、分配金で現金収入を作るか。答えが1つに決まらない問題を整理します。
• 解説債券を持つ意味株式だけで持つのと、債券を混ぜるのと。何が変わって、何は変わらないのかを両側から整理します。

あわせて読む語

• アクティブファンドあくてぃぶふぁんど（ページ）運用担当者が銘柄を選び、指数を上回ることを目指す投資信託。
• 信託報酬しんたくほうしゅう（ページ）投資信託を保有している間、毎日差し引かれる運用管理費用。年率で表示されます。
• 実質コストじっしつこすと（ページ）信託報酬に、売買委託手数料や監査費用などを加えた、実際にかかった費用の合計。運用報告書で確認できます。
• 分散投資ぶんさんとうし（ページ）値動きの異なる複数の資産に分けて投資すること。期待リターンをほとんど落とさずに、全体のふれ幅を小さくできます。